Преамбюл
Вярвам, че финансовото консултиране не е продажба на продукти, а дългосрочно партньорство, основано на доверие, компетентност, честност и грижа за човека. Моята мисия е да повишавам финансовата грамотност, да помагам на хората да вземат по-добри решения за парите си и да изграждат финансова сигурност за себе си и своите семейства.
Настоящият етичен кодекс определя принципите, които следвам във взаимоотношенията си с клиенти, партньори и общността.
Интересът на клиента е на първо място
Поставям дългосрочния интерес на клиента над краткосрочната сделка, личната изгода или моментния финансов резултат.
Не препоръчвам решение само защото е популярно, модерно или удобно. Препоръчвам това, което смятам за най-подходящо спрямо целите, нуждите и обстоятелствата на конкретния човек.
Ще изразя професионалното си мнение, дори когато то е различно от мнението на клиента. Вярвам, че истинският съветник не казва това, което клиентът иска да чуе, а това, което има нужда да знае.
Честност и прозрачност
Предоставям информация по ясен, разбираем и недвусмислен начин.
Не създавам нереалистични очаквания за доходност, резултати или бъдещо развитие на пазарите.
Не използвам манипулативни техники, страх или натиск, за да мотивирам решение.
Когато не знам нещо, казвам, че не знам. Когато информацията е несигурна, казвам, че е несигурна.
Вярвам, че доверието се печели с откровеност, а не с обещания.
Независимо и критично мислене
Насърчавам клиентите си да мислят самостоятелно и критично.
Смятам, че финансовата грамотност е по-ценна от всяка конкретна инвестиция.
Помагам на хората да разбират решенията си, а не просто да ги следват.
Боря се срещу финансовите заблуди, импулсивното поведение и решенията, основани на страх, алчност или стадно мислене.
Индивидуален подход
Всеки човек има различни цели, ценности, възможности и житейски обстоятелства.
Не прилагам универсални решения.
Първо се стремя да разбера човека, а след това да предложа финансова стратегия.
Слушането е по-важно от говоренето. Правилните решения започват с правилните въпроси.
Търся не просто финансово решение, а най-подходящото решение за живота на клиента.
Професионална компетентност
Поддържам и развивам знанията си постоянно.
Изграждам препоръките си върху факти, анализ, професионален опит и доказани принципи, а не върху слухове, сензации или краткосрочни тенденции.
Поемам ангажимент да бъда подготвен, актуален и професионален във всяка консултация.
Дългосрочно партньорство
Не разглеждам отношенията си с клиента като еднократна среща.
Стремя се да бъда надежден партньор през различните житейски етапи – от началото на кариерата, през създаването на семейство и бизнес, до финансовата независимост и пенсиониране.
Измервам успеха си не чрез броя сделки, а чрез броя хора, на които съм помогнал да вземат по-добри решения и да постигнат целите си.
Конфиденциалност и дискретност
Информацията, която клиентът споделя с мен, се приема с уважение и отговорност.
Пазя поверителността на личните, семейните и финансовите обстоятелства на клиентите си.
Доверието е личен капитал, който се гради трудно и се губи лесно.
Отговорност и личен пример
Стремя се да бъда човекът, който очаквам клиентите ми да бъдат – дисциплиниран, последователен, честен и отговорен.
Не изисквам от другите поведение, което сам не съм готов да следвам.
Вярвам, че лидерството се доказва чрез личен пример, а не чрез титли и авторитет.
Уважение и човешко отношение
Посрещам всеки човек с уважение, независимо от неговия доход, професия, финансово състояние или житейски опит.
Отнасям се към клиентите си с търпение, добронамереност и достойнство.
Стремя се да изграждам взаимоотношения, основани на взаимно уважение, доверие и открита комуникация.
Финансите са средство, а не цел
Парите сами по себе си не са успех.
Истинската стойност на финансовото планиране е свободата да живееш според ценностите си, да се грижиш за хората, които обичаш, и да вземаш решения без постоянен финансов страх.
Моята работа е да помагам на хората да използват парите като инструмент за по-добър живот, а не да превръщат живота си в преследване на пари.
Лично обещание
Обещавам да бъда честен, подготвен, откровен и ангажиран партньор.
Ще поставям човека пред продукта, стратегията пред импулса и дългосрочния резултат пред краткосрочната печалба.
Ще работя така, че след години клиентите ми да могат с увереност да кажат:
„Иво не просто ми помогна да управлявам парите си. Помогна ми да вземам по-добри решения за живота си.“